Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 7 vừa công bố Kết luận thanh tra về hoạt động của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank) – Chi nhánh Hà Nam.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 7 vừa công bố Kết luận thanh tra về hoạt động của Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (Vietinbank) – Chi nhánh Hà Nam (Vietinbank Hà Nam). Ảnh: Hải Nguyễn.
Theo Thông báo Kết luận thanh tra số 37/KL-TTNH ban hành ngày 13.10.2025, đoàn thanh tra của NHNN KV7 đã tiến hành kiểm tra hoạt động cấp tín dụng, công tác xử lý nợ xấu, thực hiện các chính sách hỗ trợ khách hàng vay vốn theo quy định của Chính phủ và NHNN, cũng như việc chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Thời kỳ thanh tra được xác định từ ngày 01.01.2024 đến ngày 30.6.2025.
Kết luận thanh tra ghi nhận Vietinbank Hà Nam về cơ bản đã chấp hành các quy định của Nhà nước, NHNN và quy định nội bộ của Vietinbank trong hoạt động.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra đã chỉ ra một số tồn tại đáng chú ý trong hoạt động cấp tín dụng của chi nhánh:
Về hồ sơ vay vốn, đối với các khoản vay phục vụ nhu cầu đời sống của khách hàng là hộ kinh doanh, hồ sơ vay vốn chưa thu thập đầy đủ chứng từ chứng minh nguồn thu nhập từ hoạt động sản xuất kinh doanh theo đúng quy định nội bộ của Vietinbank.
Về kiểm tra, giám sát vốn vay, các biên bản kiểm tra định kỳ đối với khách hàng cấp tín dụng phục vụ nhu cầu đời sống còn sơ sài, thiếu chi tiết về tình hình thu nhập dùng để trả nợ của khách hàng.
Biên bản kiểm tra định kỳ đối với khách hàng cá nhân vay phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh chưa thể hiện đầy đủ các nội dung theo quy định nội bộ.
Về tài sản bảo đảm (TSBĐ), chi nhánh chưa thực hiện kiểm tra, đánh giá TSBĐ định kỳ theo quy định nội bộ.
Việc định giá lại TSBĐ cũng chưa được thực hiện định kỳ theo quy định nội bộ của Vietinbank.
Kết luận thanh tra cũng xác định, các tồn tại trên là do cán bộ có liên quan (bao gồm cán bộ quản lý khoản cấp tín dụng, cán bộ quan hệ khách hàng, cán bộ thẩm định, lãnh đạo phê duyệt) chưa thực hiện triệt để các quy định của NHNN và quy định nội bộ của Vietinbank về hoạt động cấp tín dụng.
Đáng lưu ý, đoàn thanh tra nhận định Chi nhánh Hà Nam chưa phát sinh các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng đến mức độ phải xử lý hành chính hoặc hình sự.
Căn cứ trên các tồn tại đã chỉ ra, Kết luận thanh tra đã đưa ra 04 kiến nghị và các khuyến nghị cụ thể yêu cầu Vietinbank Hà Nam thực hiện nhằm chấn chỉnh và khắc phục kịp thời các sai sót, đảm bảo tuân thủ nghiêm túc các quy định trong hoạt động cấp tín dụng.
Nguồn: https://laodong.vn/kinh-doanh/thanh-tra-diem-loat-ton-tai-trong-ho-so-vay-von-va-tai-san-bao-dam-tai-vietinbank-ha-nam-1597093.ldo
